Recebimentos/Cobranças via PIX (4 passos)
Bem-vindo ao Passo a Passo para possibilitar o cadastro do PIX no SIG para que posteriormente possa ser utilizado como forma de recebimento no módulo PDV, e também como umas das Formas Pagamento disponibilizadas para cobrança dos Contratos
IMPORTANTE: antes de iniciar o processo de cadastro do PIX no SIG e suas respectivas configurações, é necessário a abertura de chamado junto ao Departamento Nacional solicitando o uso dessa forma de recebimento/cobrança. No chamado será reportado ao Departamento Regional as ações prévias que são necessárias junto a Instituição Bancária que será utilizada para esse fim.
1. Cadastros Iniciais
1.1 Cadastrar o PIX para uso na Unidade Operativa
O objetivo da melhoria consiste em disponibilizar o cadastro do PIX, que deve ser realizado por Unidade Operativa. É necessário editar o cadastro da Unidade Operativa no Módulo Administrativo, acessar a guia "Informações Bancárias" e editar a Conta Bancária para qual se deseja cadastrar o PIX. Após acessar a tela de edição da Conta Bancária, em "Chaves PIX" deve-se clicar no botão "Novo".
Ao ser apresentado a tela relativa ao cadastro do PIX, deve-se inserir as informações referentes ao PIX que será utilizado para os recebimentos da Unidade Operativa. É possível cadastrar Chaves PIX para diferentes contas, assim como mais de uma Chave PIX para a mesma conta. Porém, somente uma Chave PIX poderá ser definida como "Principal", a qual será utilizada para os recebimentos.
Após cadastrar o PIX é possível editar, excluir ou visualizar o seu histórico.
Para que o PIX seja apresentado como opção de pagamento no momento do cadastro das Matrículas ou dos Contratos é necessário que ele seja cadastrado para a Unidade Operativa na guia "Formas de Pagamento". Após a finalização cadastro das Matrículas ou dos Contratos deve-se utilizar o PDV para realizar o recebimento via PIX.
Obs.: assim como acontece com as outras Formas de Pagamento, é necessário que a Forma de Pagamento PIX esteja definida para a Turma na qual a matrícula está sendo realizada.
1.2 Cadastrar Tipo de Conta - Configuração ERP - Contabilizar Taxa PIX
O objetivo da melhoria consiste em ajustes nas configurações necessárias para que a comunicação entre o SIG e o MXM ocorra da forma adequada para quando ocorrer recebimentos via PIX. Foi necessário a criação de alguns itens de configuração e também foram necessários ajustes internos ao sistema SIG para viabilizar comunicação dos recebimentos via PIX entre o SIG e o MXM. Abaixo serão apresentadas as informações relativas a esses itens.
Foi criado um novo tipo de Integração para a Contabilização da Taxa PIX. Atualmente não existe uma rotina que faça os Lançamentos Contábeis referente a Taxa PIX cobrada pelo Banco, além da Contabilização desta taxa e ajustes dos Saldos nas Contas Bancária. Foi criado no Módulo "Administrativo - Unidade Operativa" em "Configuração ERP" um tipo de Conta denominada "Contabilização - Contabilizar Taxa PIX" para permitir configurar essa integração com ERP. Essa integração será configurada pelo Tipo de Conta igual a "Conta Contábil". Necessário que seja realizado o cadastro dessa integração pra a Unidade Operativa, e definir quais as Conta Débito e Conta Crédito.
Para enviar ao MXM o valor correspondente a Taxa PIX será utilizado um recurso chamado Acréscimo/Decréscimo de Títulos, que é interno ao SIG no serviço de Recebimento Educacional e Receitas Diversas, onde será cadastrado código do Decréscimo do MXM conforme o que foi cadastrado no "Módulo Administrativo - Departamento Regional" em "Configuração ERP". Este novo campo tem a função de relacionar o código do cadastro do Decréscimo Financeiro do MXM que será utilizado para enviar Taxa PIX ao MXM através da integração existente.
Outro o ajuste realizado, interno ao sistema, foi relativo os recebimentos que ocorrem no PDV, Matricula Web e Portal do Aluno para que passem a calcular e gravar nos Lotes de Recebimento os valores correspondentes a Taxa PIX para serem enviados ao MXM.
Atualmente ao realizar um recebimento via PIX é gerado uma inserção na Conta padrão da Unidade Operativa no controle de Lote e ao enviar o Recebimento Educacional é enviado esta conta no Título ao invés da conta do banco que foi selecionado para os recebimentos via PIX. Foi realizado um ajuste para gravar a ContaERP relacionada com a informação Bancária de recebimento via PIX para ser a Conta de Pagamento do Título ao enviar ao MXM.
2. Configurar Serviços
2.1 PIX
Além do cadastro do PIX para uso na Unidade Operativa, é necessário que Serviços sejam configurados para esse fim. Ao acessar o Agendamento de Serviço, deve-se acessar a guia "Agendamentos Disponíveis" para que as configurações dos serviços disponíveis possam ser realizadas. Após realizar as configurações, os Serviços ficarão disponíveis em "Agendamentos Configurados".
2.2 Outros - Processar Taxa PIX
Os valores correspondentes a Taxa PIX são gravados individualmente por parcelas e para que sejam contabilizados devem ser processados antes do serviço da "Contabilização - Taxa PIX". Desta maneira esse serviço irá agrupar todos os lançamentos referente a Taxa PIX somando os valores por dia e irá considerar valores gravados anteriormente a execução deste serviço. Indicado que esse serviço seja configurado como diário.
2.3 Contabilização Taxa PIX
Os valores correspondentes a Taxa PIX são gravados individualmente por parcelas e para que sejam contabilizados devem ser processados antes do serviço da "Contabilização - Taxa PIX". Desta maneira esse serviço irá agrupar todos os lançamentos referente a Taxa PIX somando os valores por dia e irá considerar valores gravados anteriormente a execução deste serviço. Indicado que esse serviço seja configurado como diário.
2.4 Cancelamento de PIX Expirado
Após gerar o PIX para recebimento, caso a tela com as informações seja fechada, ao clicar para gerar novamente o pix as mesmas informações serão apresentadas até que o PIX esteja expirado. Caso o PIX esteja expirado, o mesmo precisa ser cancelado para geração de um novo. Indicado que esse serviço seja configurado para ocorrer de hora em hora, tendo que vista que as Instituições Financeiras expiram um PIX após uma hora da sua geração.
2.5 Outros - Identifica Pagamento PIX e Confirma Matrícula Online
Utilizado para que após o recebimento do PIX possa ser identificado e confirmado a matrícula do aluno presencial ou online. Indicado que esse serviço seja configurado por minuto.
3. Gerar QR Code para recebimentos/cobranças via PIX - PDV [Ponto de Vendas]
3.1 Novo Recebimento
Abaixo tela de "Novo Recebimento" do Módulo PDV, para que seja possível gerar uma Cobrança via PIX com campos específicos para esse fim. Atualmente o PIX não está disponível para os Recebimentos no PDV, somente é possível realizar a baixa de parcelas com as Formas de Pagamento Dinheiro, Boleto, Cartão, Depósito entre outros.
Após selecionar o PIX como Forma de Pagamento será necessário informar os demais dados relativos a esse recebimento, assim como ocorre com as outras formas de pagamento. Ao finalizar o preenchimento dos dados deve-se utilizar o botão "Gerar PIX".
Ao ser gerado o PIX junto a Instituição Bancária, a tela abaixo será apresentada com as seguintes opções:
Disponibilização uma imagem QR-Code para que o Pagador efetue a leitura e o pagamento através do seu Smartphone. A leitura poderá ser feita diretamente no Monitor do PDV.
Impressão do QR-Code foi liberada por não se poder garantir que em todos os PDV tenham facilidade no acesso e mobilidade para realizar a leitura. Assim torna-se viável a impressão do QR-Code de forma compacta e rápida para agilizar os Recebimentos.
Também foi disponibilizado a possibilitada para cancelar o pagamento via PIX e consequentemente cancelar uma cobrança gerada. Pois podem existir situações onde seja necessário cancelar está cobrança, como por exemplo, o Aluno/Financiador desistir de pagar com a forma de pagamento PIX.
Além as opções acima, também são apresentados os dados referentes a cobrança PIX como:
O nome Unidade Operativa que está realizando a cobrança com seu respectivo CNPJ.
O nome do Financiador e seu respectivo CPF ou CNPJ.
A Data, Hora e o Valor referente a transação PIX que está sendo realizado.
O código da Transação onde é possível copia-lo para uso posterior, caso necessário. Obs.: também é possível obter o código da transação no Portal do PIX.
3.2 Diferentes Formas de Pagamento em conjunto com o PIX
Inicialmente a implementação dos Recebimentos com a nova Forma de Pagamento via PIX no PDV estava definida como utilização única, porém foram realizados ajustes para permitir receber o PIX em conjunto com as outras formas de pagamento, permitindo assim mais flexibilidade na utilização do recurso. Com essa implementação também foi necessário realizar ajustes no processo de recuperação da Transação PIX com valor menor do que a parcela utilizado para pagamento, ou seja, com valor que foi realmente estipulado para ser pago com o PIX e não valor total da parcela.
O recebimento utilizando mais de uma forma de pagamento em conjunto segue o mesmo fluxo já disponível no SIG. Deve-se informar o valor parcial da cobrança que será pago via PIX, realizar o fluxo para o recebimento e após informar a outra forma de pagamento. A ordem de inclusão das formas de recebimento é indiferente.
Obs.: para que diferentes formas de pagamento sejam utilizadas em conjunto, é necessário que elas sejam compatíveis, ou seja, que tenham o mesmo "Código Forma Pagamento ERP”
Ao usar o "Concluir" o usuário será direcionado para a tela de "Recibos/Comprovantes", para que seja possível seguir com o fluxo padrão do SIG e encerrar o recebimento.
3.3 Recuperar uma transação PIX
A utilização da Forma de Pagamento Pix no PDV permite que seja criada e enviada ao Financiador uma Cobrança de forma instantânea e on-line semelhante as opções em Cartão. Porém após iniciar a transação podem ocorrer eventos externos a aplicação que não permitam que a mesma seja completada, como por exemplo, queda de energia ou internet, problemas no navegador ou até mesmo no computador que está sendo utilizado. Desta maneira foram realizados ajustes para que seja possível retornar ao recebimento, informar o Código da Transação Pix e utiliza-lo novamente no PDV.
Caso o Código da Transação não tenha sido copiado no momento que estava aberto no PDV, pode se encontra-lo no Portal PIX. Ao acessar o Portal PIX é necessário utilizar os filtros disponíveis para localizar a cobrança desejada e após utilizar a opção "Visualizar" da transação PIX desejada. Ao acionar a opção “Visualizar” será apresentada a tela com as informações relativas a transação PIX em questão e será possível copiar o código da transação. Após deve-se retornar ao Módulo do PDV, iniciar novamente o Recebimento e informar que a forma de pagamento será o PIX, deve-se selecionar a opção "Transação Pendente" e ao lado inserir o código que foi copiado anteriormente. Depois deve-se prosseguir com o recebimento com fluxo já existente.
Detalhes Adicionais
Após gerar e disponibilizar o QR-Code para o Financiador realizar o pagamento de uma Cobrança Pix, foi implementado um serviço interno ao SIG que consulta se de fato o pagamento ocorreu.
O relacionamento da parcela que está sendo recebida com a Transação PIX somente é realizado quando o PIX estiver “Recebido”, caso aconteça alguma situação onde ele for pago sem estar com o PDV aberto, as baixas não são realizadas automaticamente. Foi realizado um ajuste para relacionar as parcelas SIG selecionada no PDV com o PIX gerado com Status Pendente. Ao gerar a transação PIX ela ficará com Status Pendente e neste momento será relacionado a parcela SIG com o PIX Pendente.
Foi realizado um ajuste para validar se já existem Lotes de Recebimento. Quando for identificado um recebimento via PIX no PDV, o SIG solicita a confirmação do usuário através do Botão "Próximo". Até esse momento não foram gerados os lotes de recebimentos, porém se o Serviço "Outros - Identifica Pagamento PIX e Confirma Matrícula Online" identificar que existe um PIX recebido e sem Lote de Recebimento então o SIG cria esses Lotes e realiza a baixa da parcela atualizando-a como Recebida.
4. Acessar Portal
4.1 PIX - Financeiro
O objetivo da melhoria consiste em disponibilizar um portal para gestão dos recebimentos que foram realizados via PIX. No menu Financeiro foi criado o acesso para o Portal PIX, onde ao acessar será apresentado a tela Pesquisa de Cobranças Pix, sem filtros pré-selecionados.
Ao acessar o Portal PIX é necessário utilizar a opção "Filtros" para ter acesso os recebimentos/cobranças que foram realizadas via PIX.
O Filtro disponibilizado segue o mesmo padrão de outros filtros já existentes no SIG. Após informar os dados desejados no Filtro, será apresentada uma listagem dos Recebimentos/Cobranças Pix que foram geradas e seus respectivos detalhes. No exemplo abaixo foi realizado uma busca de Cobranças PIX relacionadas a um Financiador específico. Cada quadro do resultado da pesquisa representa uma Cobrança PIX gerada e detalhes dessa cobrança são apresentadas em conjunto, seguindo o mesmo padrão já existente no SIG. Para os PIX que estão com Status Pendente será apresentado um dado adicional para ressaltar a "Situação" em que o mesmo se encontra no que refere a cobrança para qual ele foi gerado.
Ao clicar na opção "Visualizar" será apresentado as informações específicas ao PIX que foi gerado no momento da cobrança. A opção visualizar é ajustada em função do status do PIX em questão. No exemplo abaixo foi apresentado os dados de um PIX que foi recebido com sucesso. Também é possível visualizar as informações específicas do PIX que foi Cancelado ou que está Pendente.
Ao clicar em "Mais Opções" - "Parcelas" é possível visualizar o detalhamento da cobrança realizada no PIX em questão.
Obs.: para cobranças via PIX Pendentes ou Canceladas não há informações sobre as parcelas pois não ocorreu o recebimento.
4.2 Financeiro - Detalhes das Parcelas
O objetivo da melhoria consiste realizar ajustes no Portal Financeiro para apresentar os recebimentos realizados via PIX. Foi realizado uma adequação para que ao ser gerado um recebimento via PIX das parcelas dos contratos, o SIG apresente visualmente o vínculo do recebimento PIX na Parcela no Portal Financeiro, como Demonstração de Baixa. O objetivo desse ajuste é que quando realizado o recebimento das parcelas do contrato via PIX pelo PDV, o sistema apresente no "Portal Financeiro" em "Parcelas" a demonstração de baixa com os dados do registro de pagamento pix e, também apresente o demonstrativo de cancelamento, quando o registro pix da parcela for cancelado.
Lembrando que conforme padrão do SIG, ao clicar para expandir a Parcela será apresentado o histórico de cobranças relacionados e ela.